Настоящие условия регулируют порядок предоставления информационно-аналитических материалов и рекомендаций по формированию и управлению инвестиционным портфелем. Сервис включает анализ рыночной конъюнктуры, подбор активов в соответствии с заявленным профилем риска клиента, а также периодическое ребалансирование портфеля.

Услуги оказываются на основании письменного заявления клиента и анкеты, определяющей его инвестиционные цели, горизонт планирования и допустимый уровень риска. Конкретный перечень услуг фиксируется в приложении к договору.

• Формирование индивидуальной инвестиционной стратегии
• Ежеквартальный мониторинг портфеля с отчётом о доходности
• Рекомендации по ребалансированию при отклонении от целевой структуры более чем на 5%

Сервис обязуется действовать добросовестно и в интересах клиента, предоставлять актуальную информацию о составе портфеля и рыночных рисках. Клиент обязуется предоставить достоверные данные о своём финансовом положении и своевременно уведомлять об изменениях.

Обязанности сервиса

• Соблюдать конфиденциальность персональных данных и инвестиционных предпочтений
• Уведомлять о существенных изменениях рыночной ситуации не позднее 24 часов
• Предоставлять ежемесячные отчёты о движении средств и доходности

Обязанности клиента

• Подтверждать актуальность анкетных данных не реже одного раза в год
• Не передавать логин и пароль от личного кабинета третьим лицам
• Самостоятельно оценивать налоговые последствия инвестиционных решений

Сервис не гарантирует доходность инвестиций и не несёт ответственности за убытки, возникшие вследствие рыночных колебаний, изменения законодательства или форс-мажорных обстоятельств. Все рекомендации носят информационный характер и не являются публичной офертой.

Максимальный размер ответственности сервиса ограничен суммой годовой абонентской платы, уплаченной клиентом. Сервис не отвечает за действия третьих лиц (брокеров, депозитариев, банков) при исполнении поручений клиента.

• Прогнозы доходности основаны на исторических данных и не гарантируют будущих результатов
• Клиент самостоятельно принимает окончательное решение о совершении сделок
• Сервис не предоставляет юридических или налоговых консультаций

Клиент вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке, уведомив сервис за 14 календарных дней. При досрочном расторжении абонентская плата за неиспользованный период возвращается пропорционально.

Сервис может приостановить оказание услуг при нарушении клиентом условий договора, включая неуплату абонентской платы в течение 30 дней. Возобновление возможно после погашения задолженности и уплаты штрафа в размере 10% от просроченной суммы.

• Расторжение оформляется письменным заявлением на адрес info@joseegarneau.com
• После расторжения доступ к личному кабинету блокируется в течение 3 рабочих дней
• Архивные данные хранятся 5 лет в соответствии с законодательством

Сервис оставляет за собой право вносить изменения в настоящие условия с предварительным уведомлением клиентов за 30 календарных дней. Уведомление направляется на электронную почту, указанную в анкете, и публикуется в личном кабинете.

Если клиент не согласен с изменениями, он вправе расторгнуть договор без штрафных санкций в течение 14 дней после получения уведомления. Продолжение использования сервиса после вступления изменений в силу означает принятие новой редакции условий.

• Изменения вступают в силу с первого числа месяца, следующего за уведомлением
• Существенные изменения (изменение тарифов, состава услуг) требуют отдельного согласования
• Текущая редакция условий всегда доступна на странице terms.html

По всем вопросам, связанным с толкованием и применением настоящих условий, обращайтесь по адресу: Rappstraße 3, телефон: 0741 5909075, электронная почта: info@joseegarneau.com.

Претензии рассматриваются в течение 15 рабочих дней. При недостижении согласия спор передаётся на рассмотрение в арбитражный суд по месту регистрации сервиса.